Unsere AML und Verifizierungsregeln

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes einzelnen Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen. Betrieben wird unsere Plattform von der Zini Gaming GmbH unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming, und genau an deren Vorgaben zu Anti-Geldwäsche (AML) und Kundenerkennung (KYC) richten wir unsere Abläufe aus.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden allen ehrlichen Spielern, deshalb bekämpfen wir sie mit einem klaren Regelwerk. Unser AML Programm basiert auf den Anforderungen der Curaçao eGaming Lizenz 8048/JAZ2020-13 und umfasst die drei klassischen Bausteine: Kundenerkennung (KYC), laufende Transaktionsüberwachung und Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Wir schreiben diese Prinzipien nicht nur auf Papier nieder. Unser Compliance Team prüft jeden neuen Account, überwacht Einzahlungen und Auszahlungen kontinuierlich und schult alle Mitarbeitenden in regelmäßigen Abständen zu geldwäscherischen Warnsignalen. Verdächtige Muster melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben weiter, auch wenn wir Ihnen darüber aus rechtlichen Gründen keine Auskunft geben dürfen.

Wann wir Ihr Konto prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht an einem einzigen Punkt, sondern gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den bei der Ausweiskontrolle hinterlegten Daten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, damit Ihr Geld ausschließlich an Sie persönlich fließt.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer personenbezogenen Daten und Abgleich mit Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung per Ausweisdokument
• Bei Überschreitung bestimmter Ein und Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung nach Risikokriterien
• Bei Auffälligkeiten im Spiel oder Transaktionsverhalten: anlassbezogene Nachprüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Standardprüfung genügen drei Nachweise. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch oder Englisch; bei anderen Sprachen kann eine beglaubigte Übersetzung verlangt werden. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig und gut lesbar sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, originalgetreu fotografiert)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E Wallet Kontos oder Bankauszug, aus dem Ihre Inhaberschaft hervorgeht

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist so kurz wie möglich gehalten, in der Regel dauert sie 24 bis 48 Stunden ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, eine Zusendung per E Mail ist nicht nötig und aus Sicherheitsgründen auch unerwünscht.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie die Prüfung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis in lesbarer Qualität hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab und prüft sie auf Echtheit.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E Mail, bei fehlenden Unterlagen mit einer konkreten Nachforderung.
• Schritt 5: Nach Freigabe werden Auszahlungen ohne weitere Verzögerung bearbeitet.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente behandeln wir wie Bankunterlagen. Die Übertragung erfolgt über eine TLS verschlüsselte Verbindung, die Speicherung in verschlüsselten Datenbanken, auf die ausschließlich befugte Mitarbeitende des Compliance Bereichs zugreifen können. Wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Prüfung gesetzlich erforderlich ist.

Wann wir nach Mitteln fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern kann uns die Lizenzbehörde verpflichten, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein gesetzlicher Bauststein der Geldwäscheprävention, den kein seriöses Lizenzcasino umgehen kann.

Typische Auslöser sind etwa wiederholte große Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem Einsatzverhalten, Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Einzahlungsvolumen liegen, oder zeitlich ungewöhnliche Transaktionsketten. In solchen Fällen fordern wir einen Nachweis der Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds) und in seltenen Einzelfällen zusätzlich den Nachweis Ihrer Gesamtvermögenssituation (Source of Wealth) an.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag als Einkommensnachweis
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingezahlten Beträge hervorgeht
• Verkaufsnachweise, Erbnachweise oder Steuerbescheide bei größeren Vermögenszuflüssen

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Unsere Zahlungsregeln

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch automatisierte und manuelle Kontrollen. Einzahlungen prüfen wir auf Übereinstimmung mit dem Kontoinhaber, Auszahlungen nur auf im Namen des verifizierten Spielers registrierte Zahlungsmittel. Der Grundsatz lautet: Ausgezahlt wird auf dem Weg, über den auch eingezahlt wurde. Nur so stellen wir sicher, dass Drittzahlungen und Kontovermischung ausgeschlossen bleiben.

Unsere Limits und Bearbeitungszeiten ergeben sich aus den technischen Vorgaben der eingesetzten Zahlungsdienste sowie den AML Anforderungen der Lizenz.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, da wir gesetzlich verpflichtet sind, die Identität des Zahlungsempfängers zu kennen. Ihr eingezahltes Geld bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und verfällt nicht; es wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren, die Transaktion einzufrieren und den Vorfall an die Lizenzbehörde zu melden. In gravierenden Fällen behalten wir uns die Auszahlung des verbleibenden Guthabens nur nach vollständiger Klärung vor. Guthaben aus illegitimer Herkunft ziehen wir nicht ein, sondern melden den Vorgang den zuständigen Behörden.

Gegen jede Einschränkung können Sie Einspruch einlegen. Wenden Sie sich dazu an [email protected] oder an unseren Live Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist. Wir prüfen jeden Fall einzeln und dokumentieren unsere Entscheidung nachvollziehbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz und der geldwäscherechtlichen Aufbewahrungspflichten auf. Der übliche Zeitraum beträgt fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, also nach Schließung Ihres Kontos. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Aufsichtsbehörden und Ermittlungsbehörden können auch Jahre später Einblick in KYC Unterlagen verlangen, um Geldwäsche oder Betrug aufzuklären.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Auskunftsrechte nach der Datenschutzgrundverordnung bleiben davon unberührt: Sie können jederzeit über Ihre bei uns gespeicherten Daten Auskunft verlangen. Details regelt unsere Datenschutzerklärung, die Sie auf jeder Seite unserer Plattform finden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, und bei auffälligen Transaktionen können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Fehlende oder unleserliche Dokumente verlängern die Prüfung, deshalb bitten wir um scharfe, vollständige Fotos.

Warum wird auf eine andere Methode ausgezahlt, obwohl ich eingezahlt habe?

Das Regelziel ist die Auszahlung auf demselben Weg wie die Einzahlung. Weicht eine Methode davon ab, etwa weil ein Zahlungsdienst die Auszahlung nicht unterstützt, erfolgt die Auszahlung auf Ihr Bankkonto, das auf Ihren Namen laufen muss.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihr Guthaben bleibt Ihr Eigentum und verfällt nicht. Die Auszahlung wird jedoch erst freigegeben, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Auszahlungsfunktion aus.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeitende unseres Compliance Bereichs. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nur an Aufsichtsbehörden oder Zahlungsdienstleister weitergegeben, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.